Erst die Strategie – dann das geeignete Investment

Family Office Hamburg

Vermögensplanung

Erst wird die Gesamtsituation erfasst. Dann optimieren wir mit wissenschaftlich fundierten Methoden die Vermögensstruktur.

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Investmentauswahl

Wir analysieren Märkte und Angebote und schlagen geeignete Investments vor.

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Kontrolle

Wir kontrollieren die Entwicklung der Vermögenswerte bis zur Vertretung unserer Investoren auf Gesellschafterversammlungen.

Vermögensplanung als Erfolgsfaktor

Die grobe Vermögensstruktur ist der wichtigste Faktor für den langfristigen Anlageerfolg. Sie beeinflusst Risiko und Ertrag weit mehr als jede andere Anlageentscheidung wie die Auswahl konkreter Investments, Markttiming oder Kosten.

Als zentraler Ansprechpartner kümmern wir uns – ggf. in Kooperation mit Fachanwälten, Steuerberatern und weiteren Experten – um alle Vermögenfragen unserer Mandanten. Hierzu zählen:

Vermögensplanung als Erfolgsfaktor

Professor Harry Markowitz erhielt im Jahr 1990 den Nobelpreis für die Erkenntnis, dass durch geschickte Verteilung des Vermögens auf verschiedene Anlageklassen das Verlustrisiko verringert werden kann – bei gleicher oder sogar höherer Renditeerwartung.

Auch heute gilt die grobe Vermögensstruktur als wichtigster Faktor für den langfristigen Anlageerfolg. Gemeint ist die strategische Aufteilung in verschiedene Anlageklassen: z.B. Anleihen, Aktien und Immobilien. Sie beeinflusst Risiko und Ertrag weit mehr als jede andere Anlageentscheidung, wie die Auswahl konkreter Investments oder Markttiming.

Strategische Vermögensaufteilung 91% 91%
Auswahl der Titel 5% 5%
Markt-Timing 2% 2%
Sonstiges 2% 2%

(Quelle: Morningstar „Asset Allocation is King“)

„Der einzige Investor, der nicht diversifizieren sollte, ist derjenige, der immer 100% richtig liegt.“

(Sir John Templeton)

Strategische Vermögensplanung

Hier sind beispielhaft einige Bausteine zu Analyse und Optimierung der Vermögensstruktur.

Vermögensanalyse im Family Office Hamburg bei Dr. Oldenburg

Überblick

Die Gesamtsituation wird erfasst, Ziele und Risikoneigung ermittelt und eine Vermögensübersicht erstellt – kurz und einfach.

Optimierung

Mit Unterstützung wissenschaftlicher Methoden und moderner Computertechnologie machen wir einen Vorschlag für eine optimierte Vermögensstruktur. Hierbei achten wir speziell auf eine breite Streuung Ihrer Vermögenswerte.

Simulation

Die wissenschaftlich fundierte Monte-Carlo-Simulation errechnet eine Vielzahl von Zukunftsszenerien. Dies ermöglicht eine Einschätzung, in welcher Bandbreite sich das Portfolio mit hoher Wahrscheinlichkeit entwickelt. (Im Beispiel wurde alle 5 Jahre eine US-Immobilienkrise simuliert.)

Stresstest

In der Regel treten Wirtschaftskrisen unerwartet auf und können bei einseitiger Vermögensstruktur zu hohen Verlusten führen. Die Krisenfestigkeit eines Portfolios prüfen wir mit realen Stresstests. Sie simulieren die Ergebnisse in den letzten großen Krisen.

„So schön die Strategie auch ist, sollten Sie gelegentlich einen Blick auf die Ergebnisse werfen."

(Winston Churchill)

Investmentauswahl

Die Dr. Oldenburg Sachwerte GmbH unterstützt Sie bei Auswahl und Erwerb von Vermögenswerten. Bevor wir Ihnen ein konkretes Investment vorstellen, verschaffen wir uns einen Marktüberblick, führen Gespräche mit den beteiligten Partnern und werten Analysen und Gutachten aus. Wir haben die Lizenzen zur Vermittlung von Investmentfonds, Indexfonds (ETFs) und alternativen Investments (§34f GewO), Immobilien und Grundstücken (§34c GewO) und Versicherungen (§34d GewO).

Überblick, Kontrolle und Interessenvertretung

Wir sind an einer langfristigen Zusammenarbeit interessiert. Darum ist es für uns selbstverständlich, dass wir unseren Investoren auch nach der Vermittlung eines Investments zur Verfügung stehen. Wir führen Gespräche mit den Investmentpartnern, kontrollieren Berichte und erstellen Reportings mit einem schnellen Überblick über die Vermögenswerte. Auf Wunsch übernehmen wir die Vertretung auf Gesellschafterversammlungen – vielfach auch in der Funktion des Beirats.

„Ihre kommentierten Vermögensübersichten sind auch aufgrund ihrer Präzision und Kürze für uns von großem Wert.“

Egon Klaiber

Steuerberater